「澳股百科」实惠澳股交易平台 SelfWealth Limited (ASX- SWF)

「澳股百科」实惠澳股交易平台 SelfWealth Limited (ASX: SWF)

公司简介

SelfWealth Ltd (ASX: SWF) 成立于2012年,是一家在澳洲成立并运营的在线股票交易平台开发商,其SelfWealth股票交易平台以便宜且固定交易费用著称,在交易同时可知悉其他会员的投资组合也是其平台的一大特点,是一个可互相分享和比较投资见解以及实现更高回报的交易平台。

Selfwealth在2016年推出以单笔交易费固定计划,无论仓位大小(唯一条件是澳交所规定的不得少于500澳元),SelfWealth免费会员可以以每笔交易9.50澳元的价格交易股票,而无需支付任何额外佣金。 作为Money Magazine周刊《2018年和2019年最便宜在线经纪商最佳大奖》的获得者,Selfwealth正在颠覆传统投资方式。

SelfWealth还是指数投资提供商,管理着SelfWealth SMSF Leaders ETF (ASX: SELF),初始规模为1亿澳元。

平台产品

1. 免费会员

投资者在SelfWealth通过简单流程(包括身份确认等)就可成为免费会员,享受每笔股票交易9.50澳元的实惠价格(唯一条件是澳交所规定的不得少于500澳元)。通过SelfWealth进行的所有交易均由OpenMarkets执行、清算和结算。所有购入股份均在CHESS进行记录,免费会员是股份的合法拥有人和实益拥有人。

SelfWealth还设有转介计划,介绍新用户开通双方均可获得5次免费交易。查看更多开户信息。

2. 付费会员 (SelfWealth Premium)

免费用户可根据需要升级至SelfWealth Premium账户,每月费用为20澳元。新注册用户可享受90日免费升级。

SelfWealth Premium用户可跟踪和查获其他用户的投资组合表现,各用户以匿名显示,在分享投资组合时隐私受到保护,所有投资组合的表现每20分钟更新一次。

付费会员可使用顶级投资者的策略创建目标投资组合,并追踪一段时间后的表现,调整自己的投资策略。除了用户以匿名表示,投资金额也不会公开,而是通过仓位百分比显示。付费会员可以查看任意数量用户的投资组合。

3. 咨询平台 (SelfWealth Adviser Platform)

SelfWealth新开的中介机构和顾问平台,为投资中介提供7万交易额以下9.50澳元的实惠方案,7万交易额以上则收取额外交易费。客户可享有路透的个股研究分析、公司简介和价格预测报告,以及生成税务文件方便报税。客户账号中的现金可生成利息。

4. 手机APP

SelfWealth有开发用于移动端的交易APP,适用于各大手机系统,使交易更加方便。

5. SelfWealth博客

SelfWealth官网和平台上均有博客链接,博客上提供财经新闻、每周分析、市场研究、趋势点评以及其投资贴士,其独家报告包含其用户的投资风向和回报分析,可免费订阅。

(博客页面内容丰富)

价格优势

以下为SelfWealth在各个交易金额情况下的单笔交易费用,对比Commenwealth银行的CommSec、澳新银行的ANZ Share Investing、券商Bell Direct以及CMC Markets。表中可看到,就算交易金额上百万,单笔交易费用仍然是9.50澳元,交易金额越大,优势越明显。

交易证券类型

1. 澳洲股市交易

目前澳交所上所有类型证券均可在SelfWealth平台交易,包括普通股、A-REIT、上市投资公司(LIC)、上市债务证券和证券基金ETF。

2. 国际股市交易

根据最新公开的季度报告,SelfWealth预期在2020日历年第四季度开通美股交易,交易费也将沿用固定形式。

所获奖项

自SelfWealth成立以来,其创新的投资组合分享方案搭配固定交易费用的投资方式获得不少奖项,其中包括:

Money Magazine周刊的最便宜在线经济商2018、2019和2020澳大利亚金融科技资产管理和交易卓越奖2017澳大利亚企业奖(软件创新)2016Optus我的企业奖(年度金融科技)2016第九届年度技术与创新奖(银行和金融服务的未来开始)2014

COVID19大流行对SelfWealth的正面影响

为应对COVID-19大流行,澳洲政府实施多项“留在家中”措施,加上各大公司的裁员或倒闭,产生了许多潜在股票投资者。澳股市场在3月至6月的一波“牛市”更是吸引了一大波新血入场,SelfWealth在业内著名的便价交易费用、易于操作和提供分析报告的特点使其成为许多决定投身股市新血的首选。

(SWF股价在过去三个月节节攀升)

根据其在澳交所公布的6月季度报告,新增活跃交易用户环比增长44%至46,445名,应收环比增长101%,至418万澳元,季度交易量环比增长112%,实现第一个季度正现金流。

财务状况

以下为SelfWealth 2016年至2019年的损益表,主要收入为交易收入、会员订阅收入和利息收入,利息收入是通过公司客户在其交易现金帐户中持有的款项获得的。2019年总收入翻倍,亏损大幅减少,资产负债率一直维持在200%以上的健康状态。

2019年

(单位:澳元)

(单位:澳元)

以下为2018和2019年收入细分情况,SWF的主营收入为交易费,2018和2019分别占总收入的56%和45%,利息收入是第二名,分别为41%和51%,可以见到2019年交易费收入已大于利息收入。

(单位:澳元)

董事会组成

Rob Edgley (董事总经理)

Edgley先生拥有莫纳什大学(Monash University)经济学学士学位和日语第二学位。 Edgley先生的职业生涯主要集中在澳大利亚,英国和整个亚洲的国际金融和投资银行业务。Edgley先生在战略规划、绩效管理和市场营销方面拥有丰富的经验和技能,并且在建立企业方面具有公认的能力。Edgley先生是审计风险与合规委员会和薪酬委员会的成员。

Tony Lally(非执行董事长)

Tony在澳大利亚和海外的金融服务行业中担任过多种职务,拥有丰富的经验。他是一名注册精算师,也是一位经验丰富的高级执行官、非执行董事和主席,涵盖上市公司、非上市公司且不以牟利为目的。Tony的经验涵盖运营和文化方面的治理,战略制定,风险管理和变更等学科。他广泛的投资专业知识涵盖投资治理、投资策略和管理。

John O'Shaughnessy(非执行董事)

John是一位经验丰富的公司董事,在金融服务行业担任首席执行官和高级主管已有30多年的经验。John担任审计与风险委员会主席,还是提名与薪酬委员会成员。他目前是Alpha Vista金融服务控股有限公司的董事。

Tam Vu(非执行董事)

Vu先生在许多不同的行业拥有丰富的经验,包括金融服务和技术行业。Vu先生拥有超过25年的业务和技术领导者经验。 Vu先生拥有阿德莱德大学的理学学士学位(荣誉),并曾担任seek.com.au、BP Australia、BP plc、Mars Asia Pacific、埃森哲IBM等公司的高级管理职位。

Phillip Hains(首席财务官)

Phillip是The CFO Solution的创始人,在公司会计、行政管理、全面管理方面拥有30多年的经验,并曾在多家上市公司、委员会和董事会任职。他获得了RMIT的MBA学位,并从特许会计师协会获得了公共执业证书。

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