秒懂!近期股市一直跌!为什么越跌大家越买ETF呢?

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定投十年十倍( dtsnsb )中国投资成绩出色的ETF实盘指导财富号. 利用市场估值与投资者情绪变化,对ETF指数长期持有,低买高卖,做多中国,这是最适合懒人小白的财富自由之路。

第三轮:定投ETF十年十倍计划

你一定听说过ETF这个词,尤其是在股市整体下滑的情况下,ETF的提及率越来越高。

那么,ETF是什么?有什么优势?怎么投资?

别急,在讲ETF之前,我们先认识下“开放式基金”与“封闭式基金”。

开放式基金

开放式基金(Open-end Fund),是一种基金规模不固定,可以随时根据投资者需求发行新份额、也可随时被投资者赎回的基金。

开放式基金不在交易所交易,一般是由商业银行、证券营业部等第三方机构代销。我们常见的股票基金、债券基金、混合基金、QDII基金都属于开放式基金。

封闭式基金

封闭式基金(Close-end Fund),是指基金规模在发行前就已固定,发行结束后,基金对外封闭,资本规模在规定的期限内固定不变,不会减少也不会增加基金份额。

封闭式基金在封闭期间不能赎回,但挂牌上市的基金可以通过二级市场(证券交易所)进行转让交易,份额保持不变。

ETF是什么?

今天要讲到的主角“ETF(交易型开放式指数基金)”,就是集合两家之长于一体的“神基”。投资者既可以向基金公司申购或赎回基金份额,又可以在二级市场上交易基金份额。

顾名思义,ETF(交易型开放式指数基金)采用指数化投资策略,基金管理人选择特定的指数,比如上证50、沪深300等指数,以该指数包含的成分股为投资对象,构造投资组合。

举个例子:华夏上证50ETF(510050)是一只追踪上证50指数的基金,主要的成分股有(贵州茅台、恒瑞医药伊利股份等),基金管理人将募集到的钱投资成分股。

看起来好像ETF跟普通指数基金差不多,但其实不然,因为ETF最大的特点是“实物申购、赎回机制“。

投资者只能通过用自己手上持有的股票通过“物物交换”来买卖 ETF 份额。可以说,ETF基金其实就是“一揽子股票”。

ETF有哪些优势?

1、成本低廉

在二级市场买卖ETF份额,没有申购赎回费,而是跟买股票一样向券商支付佣金,大多万分之几,并免除印花税。除此之外,ETF的管理费和托管费也很低,大多为0.5%。因为买这种基金大多是专业投资者,投资金额大,所以费率上要给些优惠。

2、流动性更好

上面说过ETF基金在二级市场上交易跟股票基本无差,可以每15秒刷新一次报价,一些品种甚至可以实现T+0回转交易。比起每日公布一次净值的开放式基金,资金利用效率更高。

3、操作透明程度高

组合成分公开透明,每日公布PCF(申购赎回清单),买了哪些股票,仓位比例多少,投资者自己是清楚的,这在一定程度上减少对基金经理的依赖,所以专业投资者大都青睐ETF。

温馨提示:PCF包含着基金的基本信息,基金当天的涨幅比例、成分股信息内容等

4、套利机制

由于 ETF 在场内场外都可以交易,有时候会出现交易价差,投资者就可以在两个市场通过低买高卖获得差价收益。

那么,说了这么多ETF的好处,大家估计都心痒痒了。接下里就讲下重点,我们应该怎么投资ETF呢?

ETF怎么购买?

1、金融机构申购

通过银行、券商、基金等机构申购ETF基金,这种方式的申购门槛很高,一般需要50万、100万的资金起步,大多是专业投资者的申购方式。

2、二级市场申购

通过二级市场购买就相对简单点,与股票交易一样,在交易软件上输入相应的ETF基金的代码,就可以委托下单。

门槛这么高的ETF基金,明显只适合专业投资者。那么,普通投资者有其他形式投资ETF基金么?

答案是肯定的,因为有它:“ETF联接基金”。

简单说,“ETF联接基金”就是投资标的为“ETF基金”的基金,它能够复制90%以上的ETF基金走势。也就是说,ETF基金赚钱,ETF联接基金跟着赚钱,反之亦然。

但是,ETF联接基金并不具备ETF基金的特点,比方说:

1、 它的交易方式跟普通开放式指数基金相同;

2、 投资门槛较低,大多为1元或10元起购;

3、 ETF联接基金只可以在一级市场申购赎回;

4、 ETF联接基金支持定投,而ETF基金不行;

可见,ETF联接基金投资方式更为简单方便,也更适合普通投资者购买。(作者 壹万财经)

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2020年03月14日

今日定投计划:无。

部分往期定投计划:

2020年03月13日:

卖出2份: 国债ETF (511010),该2份份额收益9%

买入1份: 中概互联ETF(513050);

买入1份: 恒生ETF(159920);3月13日定投计划

2020年02月26日:买入一份:地产ETF(512200)2月26日定投计划

2020年02月19日

卖出1份:创业板ETF(159915),该1份份额收益47%

卖出1份: 5G ETF (515050),该1份份额收益20%

2月19日定投计划

2020年02月04日 买入2份:500ETF(510500),买入1份证券ETF(512880),买入1份5G ETF(515050)2月3日定投计划

2020年01月20日 :买入1份:军工ETF(512660)

2019年10月21日,买入1份 500ETF(510500):10月21日定投计划

PS:查阅更多往期定投计划请点击公号定投菜单

定投前必参阅:定投ETF指数十年十倍计划

今日其他补充:

2月2文章:战疫!ETF市场防守反攻策略发布

2月3文章:今天我们定投了这只ETF!

2月4文章:今天这3个ETF我们有定投

即将操作的定投计划请查阅公号定投菜单

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往期估值:

02月05日各大指数ETF估值数据及表现

12月20日各大指数ETF估值数据及表现

10月18日各大指数ETF估值数据与表现

10月14日各大指数ETF估值数据与表现

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